Méthodologie

Lors du premier RDV

1- Remise du DER, Document d’Entrée en Relation.

“Ce document a pour objectif de présenter le cabinet au travers ses statuts réglementés, les relations capitalistiques qu’il entretient avec ses partenaires, une information sur la protection des données personnelles, la Responsabilité Civile, le traitement des Litiges éventuels, et pour finir l’Autorité de Tutelle.”

2- Enregistrement du Recueil des Informations relatives à la connaissance du client.

“Ce recueil permet de comprendre votre situation patrimoniale et financière, vos objectifs et/ou préoccupations, votre connaissance et votre expérience en matière financière, votre horizon d’investissement et votre profil de Risque.”

A l’issue de ce RDV, nous vous adresserons une lettre de Mission.

3- Lettre de Mission

“Cette lettre a pour objectif de rappeler:  les modalités de notre prestation ainsi que les modalités spécifiques, une information sur les instruments financiers et les stratégies d’investissement proposées, le coût de cette étude patrimoniale, une information sur les modes de communication, la confidentialité, les droits et obligations des deux parties,  la protection des données personnelles, le traitement des réclamations/litiges, et pour finir dans le cadre d’un démarchage à domicile, le délai de rétractation.”

A réception de la lettre de mission signée de votre main et des documents nécessaires à la réalisation d’un audit Patrimonial, nous vous remettrons un Bilan Patrimonial ainsi  qu’un rapport d’Adéquation, dans le respect des délais de rétractation, en cas de démarchage à domicile.

Lors du second RDV

4- Bilan Patrimonial

“Ce Bilan reprend l’ensemble des données collectées lors du premier RDV. Il permet de réaliser une analyse pointue de votre situation à l’instant T, en fonction de vos objectifs personnels et patrimoniaux. ”

5- Le Rapport d’Adéquation

“Ce rapport met en lumière votre situation, vos objectifs et votre tolérance au risque . Nous établissons, ensuite, nos préconisations, et les risques de ces préconisations.

L’adéquation entre la solution proposée et vos objectifs, vous permet de  prendre une décision claire et précise. Nous garantissons au travers de ce rapport le type de suivi que vous souhaitez, en cas de souscription à la solution proposée par ELSA Patrimoine.

S’il y a lieu, nous vous remettons les documents d’Information (DICI, DIC, DIS) et vous précisons les frais liés aux enveloppes préconisées ”

Lors du troisième RDV

Vous souhaitez que le cabinet ELSA PATRIMOINE, devienne votre Partenaire Financier.  

Nous mettons en place les solutions préconisées, un suivi personnalisé, et proposons nos services d’accompagnements.